联邦官员27日宣布，麻萨诸塞州一家银行的一名前雇员承认通过该金融机构窃取了超过18万美元的资金，他利用了银行安全系统中一个罕见的漏洞。
（图片来源：USA Today）
美国联邦检察官办公室称，Derek Aut在联邦法院承认在波士顿一家银行担任出纳员期间挪用资金。据检察官称，他的盗窃行为涉及伪造银行客户在取款单上的签名，并在不同账户之间转移资金以掩盖罪行。
法庭文件显示，受害者是一名居住在亚洲的高管和一名99岁的波士顿老人。是这位年近百岁的老妪首先举报了Derek的犯罪行为。
事实上，近年从银行盗窃资金正变得越来越困难。这已经成为一种风险高、收益低的犯罪，以至于FBI记录在案的案件比以往任何时候都要少。据专家称，银行内部的保护措施也使得员工盗窃案变得极为罕见。
但是Derek的盗窃案表明，金融机构内部仍然存在一些漏洞，可以被利用来获得可观利益。
根据法庭文件，Derek在波士顿道明银行（TD Bank）分行实施阴谋犯罪的时间很长——从2023年9月到2024年4月，但期间一直没有被发现。“银行盗窃问题专家、约翰杰伊刑事司法学院教授Robert McCrie说：“这样的犯罪行为为何能在如此长的时间内发生，这不禁让人深思。通常，不诚实的出纳员很快就会被发现并被解雇。”
当被要求发表评论时，道明银行的一位发言人称，“根据我们的调查结果，该员工在被捕前已于2024年4月8日被解雇。我们通知了执法部门，并全力配合他们的调查”。
Derek承认犯有银行职员挪用公款罪和严重身份盗窃罪。这名28岁的男子将面临最高30年的联邦监禁。他的宣判定于2025年6月16日进行。
Derek的律师拒绝发表评论。FBI表示，Derek自开始盗窃资金之时就成为了赌场常客，他在安可波士顿港赌场（Encore Boston Harbor Casino）花费了大约10万美元。
（图片来源：Pixabay，图文无关）
他是如何拿到钱的
根据LinkedIn上的信息，Derek于2022年6月开始在波士顿道明银行分行工作。从在里维尔（Revere）的Dimino's Subs做三明治到在一家物流公司做调度员，他各种工作都做过。
据FBI称，一年多后的2023年9月，他开始频繁前往安可波士顿港赌场，并开始盗窃银行客户的钱财。在长达七个月的作案过程中，他共前往赌场31次，花费了10多万美元现金进行赌博，输掉了约3.2万美元。
法庭文件显示，Derek只从两名银行客户那里偷窃，但总共从他们那里拿走了超过18万美元。
第一名受害者是一名居住在新加坡的52岁制药公司高管，她在该银行分行开设了多个账户，其中包括一个子女信托账户和一个在Derek推荐下开设的定期存款账户。
银行记录显示，Derek从她的账户中取款46次，共计15.6万美元，还因从受限账户取款而被罚款近1.7万美元。根据联邦起诉书，Derek是通过伪造签名完成取款的。
第二名受害者是一位99岁的波士顿老人。根据法庭文件，Derek分四次从她的账户中盗取了近1.1万美元。
法庭文件称，这位年近百岁的老人在波士顿公园（Boston Common）附近的道明银行Winter Place分行报案后，他用上述亚洲高管账户中的钱填补了其中近6000美元。
Derek告诉调查人员，他用老人账户里的钱偿还了一笔债务，“因为他的家人受到了威胁”。
银行的漏洞出在哪？
Derek成功窃取的现金数量在当下是罕见的。
近几十年来，由于《1968年银行保护法》等法律规定了美国银行机构的安全措施，从银行盗窃已成为一种非常难以实施的犯罪。
安全管理学教授Robert说，许多银行通过药物测试和背景调查来审查应聘者，以确保他们没有犯罪记录。银行内的高分辨率摄像头可以让当局看到谁取了钱。
但波士顿案件中的一个关键漏洞是，Derek能够在没有另一名银行员工核实存款单的情况下进行取款。
