奥克兰Point Chevalier的几位房主收到了违规通知，要求他们将前围栏高度降低约半米。这意味着围栏高度需要从1.8米降至1.4米，并使其具有一定的透视性。几年前，市议会更改了围栏高度规定，部分原因是为了提高行人和儿童的安全性，同时改善街景效果，实现社区最佳成果。然而，这一规定让一些居民感到不满，因为市议会向他们发出了违规通知，要求在大约一个月内将围栏高度降低。Point Chevalier居民Sue在接受RNZ采访时表示，她在邮箱中发现了一封来自奥克兰市议会的信，详细说明了她的围栏违规情况。“他们说，要么申请追溯性资源许可，因为这违反了统一规划规则。这个规则是统一规划中h 5.6第15.1条款的规定。”她的围栏高度为1.8米，尽管随着通往房屋的小路逐渐降低，但仍然过高。
“如果你看看Point Chevalier以及奥克兰的大部分地区，我们的围栏通常都是1.8米高，我相信这是一项规定，至今仍有承包商遵循。”她的围栏是白色PVC材质，垂直面板设计，结构坚固。她表示，这对她的隐私和安全非常重要。“它有垂直面板且结构坚固，我们的卧室就在房子的那一侧。”Sue表示，在安装围栏时，她并不知道1.4米的限制。“我们花了很多钱请专业人士，因为我们不清楚规定，并且相信这些专业人士和承包商会确保合规。”“当时我希望围栏能一直延伸成一条直线，但他们说不行。为了合法合规，围栏必须逐步降低到1.8米以下。”收到合规通知后，Sue联系了负责安装围栏的承包商，但对方无法明确说明在施工时是否了解规定。
“我打电话给承包商，他说，告诉市议会‘滚一边去’，法律上我们可以建到1.8米高，只有当高度超过2米时才需要前边界的许可。”负责建造围栏的承包商无法提供任何合规规则依据。“他们只是让我去联系市议会，这种推诿简直像是漏水建筑综合症，市议会和建筑商互相指责，让纳税人承担所有责任。”“老实说，专业人士根本不了解规定。市议会没有对他们进行教育，当然他们会反过来说这些专业人士应该熟悉法律。”她还提到，围栏高度规定的变更出于安全考虑和街景改善，这两者相互矛盾。“儿童和行人安全至关重要。然而，你可以有一堵三米高、完全不透明的厚实绿篱，市议会认为这可以接受，但这对行人或儿童的安全没有任何帮助。”“至于美观，显然统一规划中提到了这一点，这当然可以理解。但如果仅仅是为了美观而降低我们的隐私和安全性，而没有明确的风险识别，我看不出投诉的理由。”Sue对市议会使用纳税人的钱来让房主遵守未对承包商进行教育的规定感到震惊。“这就像过去的漏水建筑问题一样，房主和纳税人最终承担所有责任，而市议会却在没有真正教育公众的情况下要求我们承担一切。”
Sue表示，她不会拆除自己的围栏。“我目前正在尝试从市议会获取信息，看看表格8b是否能被他们接受。但即使我获得邻居的同意，这份两页的表格仅申请就要花费$1000，而且即便如此，我仍然需要建筑许可。”“整个流程非常繁琐，而三周时间根本不足够，所以我面临一场挑战。”RNZ向奥克兰市议会询问了Sue的担忧，市议会在声明中表示：目前正在调查Sue所在街道上三处违反高度限制的地址，这三起投诉均来自同一举报人。市议会表示，这些规定旨在在隐私、街景和安全之间取得平衡，国际研究表明，“中等高度的围栏能为社区带来最佳效果。”市议会鼓励所有进行建筑施工（包括围栏建设）的人，仔细核查当地规划规定，并聘请具备资质的承包商来完成工作。
还在锁短期利率？小心经济受损Tella房贷公司首席执行官Andrew Chambers警告，房主如果选择浮动或短期利率，可能会蒙受经济损失。根据最新数据显示，1月份有90%的借款人在重定利率时选择了短期利率，而非大银行提供的低于5%的长期利率。Chambers表示，这一比例令人担忧，许多人在面对房贷不确定性时，选择了短期解决方案。他指出，目前两个月的浮动利率成本大致相当于一年期固定利率。短期利率的成本往往更高，而希望利率进一步下降的做法是“押注一些自己无法控制的事情”。Chambers表示，全球经济形势不稳定，银行可能不会推出更低的利率。随着新元兑美元汇率上涨，可能对新西兰产生通胀压力，反而更可能推高利率而非降低。他认为，两年期和三年期利率目前表现良好，最低已降至4%左右。对于很多人来说，在未来两年内收入能否增加依然存在不确定性，因此明智的建议是考虑将成本锁定在较长时间。截至撰稿时，浮动利率最低为6.89%，六个月期利率为5.79%，而两年期和三年期利率约为4.99%。相比之下，选择浮动利率每年要多支付约$8000，而六个月期利率比两年期利率每年多支出约$3200。“这可不是小数目，将利率锁定在较长时间内能带来一定确定性。”
Chambers还建议房主不要试图“博弈”市场，因为贷款期限通常是20年，频繁更换利率难以获得优势。“如果在整个贷款期限内都选择一年期固定利率，最终结果可能和试图玩转市场的人一样。”他还指出，市场正在迈入“新常态”。银行在评估房贷时的服务利率已从最高峰的9%降至约7.3%，这意味着购房者在收入评估方面有了更多空间，减轻了首次购房者和升级房产者的压力。CoreLogic首席经济学家Kelvin Davidson则表示，近期银行间的“利率大战”可能会改变借贷行为。数据显示，新西兰现有房贷中，71%的房贷按金额计算是固定利率，但即将重定利率，另有12%为浮动利率。在过去两到三年中，这些重定价事件通常意味着借款人面临更高的利率。然而，随着银行之间利率竞争的出现，特别是在两到三年期固定利率下降的背景下，借款人的利率选择倾向或将很快转向较长期固定利率。
